JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)의 월별 배당금 분석
JEPQ는 나스닥 100 지수를 기반으로 하는 커버드콜 ETF로, 매월 안정적인 배당금을 지급하는 것을 목표로 합니다. 일반적으로 연간 7-10% 수준의 분배율을 보이며, 이는 매월 약 0.6-0.75%의 분배금에 해당합니다.
분배금의 주요 구성요소는 다음과 같습니다
- 기초 자산인 나스닥 100 기업들의 배당금
- 커버드콜 전략을 통해 얻는 옵션 프리미엄 수익
- 주식 매매를 통한 자본이득
실제 예시로, 2024년 초반 나스닥 시장이 강세를 보일 때 JEPQ의 상승폭은 제한적이었으나, 안정적인 분배금 지급은 지속되었습니다. 이는 커버드콜 전략의 특성을 잘 보여주는 사례입니다.
제공된 정보에 따르면 JEPQ는 매월 약 0.6-0.75%의 분배금을 지급하며, 연간 10% 수준의 분배율을 보입니다.
1000만원 투자 시 월 평균 분배금 계산
- 연 7-9%의 분배율 기준, 월 평균 약 5.8만원~7.5만원의 분배금을 받을 수 있습니다
Ex-Date | 기록날짜 | 급여일 | 배당지급(주당) |
2025년 5월 1일 | 2025년 5월 1일 | 2025년 5월 5일 | 0.59786 |
2025년 4월 1일 | 2025년 4월 1일 | 2025년 4월 3일 | 0.54069 |
JEPQ 투자 시 고려해야 할 위험 요소들
단, 다음과 같은 위험 요소들을 고려해야 합니다
- 시장 변동성이 낮을 때는 옵션 프리미엄 수익이 감소할 수 있음
- 급격한 주가 상승 시 상승 수익이 제한될 수 있음
- 나스닥 시장의 전반적인 하락 시 원금 손실 위험이 존재함
JEPQ와 JEPI의 MDDI (Monthly Dividend Distribution Income) 분석
주의 - JEPQ는 2022년 5월에 출시된 상품으로 10년 데이터가 존재하지 않으며, JEPI는 2020년 5월에 출시되었습니다. 따라서 실제 운용 기간의 데이터만 분석 가능합니다.
JEPQ의 분배금 특성 (2022년 5월 이후)
- 평균 월간 분배율: 0.65-0.75% 범위
- 연간 분배율: 7-9% 수준
- 분배금 변동성: 약 15-20% (시장 상황에 따라 변동)
JEPI의 분배금 특성 (2020년 5월 이후)
- 평균 월간 분배율: 0.6-0.8% 범위
- 연간 분배율: 7-10% 수준
- 분배금 변동성: 약 10-15% (JEPQ 대비 상대적으로 안정적)
두 ETF의 주요 차이점
- JEPQ는 나스닥 100 지수 기반으로 기술주 비중이 높아 변동성이 더 큼
- JEPI는 S&P 500 기반으로 더 다각화된 포트폴리오를 보유
- JEPI가 상대적으로 더 안정적인 분배금 패턴을 보임
분배금 지급의 안정성 측면에서는 JEPI가 더 우수한 기록을 보여주고 있으나, 성장 잠재력 측면에서는 JEPQ가 더 높은 수익을 제공할 가능성이 있습니다.
JEPQ와 JEPI의 MDD (Maximum Drawdown) 비교
- JEPQ는 나스닥 100 지수를 기반으로 하며 기술주 비중이 높아 변동성이 더 큰 특징을 보입니다.
- JEPI는 S&P 500을 기반으로 더 다각화된 포트폴리오를 보유하고 있어상대적으로 안정적인 수익률 패턴을 보입니다.
📱 MDD 통계
- JEPQ - 출시 이후 약 -25% 수준의 MDD를 기록했습니다
- JEPI - 출시 이후 약 -15% 수준의 MDD를 기록했습니다
이러한 MDD 차이는 JEPI가 더 안정적인 분배금 패턴을 보이는 것과도 일맥상통합니다.
- JEPQ (2022년 5월 출시) - 출시 이후 약 -25%의 최대 낙폭을 기록했습니다.
- JEPI (2020년 5월 출시) - 출시 이후 약 -15%의 최대 낙폭을 보였습니다.
이러한 차이는 각 ETF의 특성에서 기인합니다
- JEPQ는 나스닥 100 지수 기반으로 기술주 비중이 높아 변동성이 더 큽니다.
- JEPI는 S&P 500 기반으로 더 다각화된 포트폴리오를 가지고 있어 상대적으로 안정적인 패턴을 보입니다.
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